Alertan contra suplantación de instituciones financieras
Cancún, 10 de septiembre (Infoqroo).— Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de instituciones financieras para defraudar a personas que buscan contratar un crédito, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó de nuevo a la población contra personas o “empresas” que se ostentan como entidades financieras para ofertar créditos a cambio de una suma de dinero que los interesados deben pagar de manera anticipada por concepto de comisiones por apertura y/o contratación de una fianza.
Las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que acudir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
En las últimas semanas, siete Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMENR), una cooperativa y una Unión de Crédito, inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), denunciaron ante la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial, e incluso, algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
El modus operandi de esas empresas falsas usualmente es el siguiente:
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. La información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.
- Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, como adelanto de mensualidad, para pagar gastospor apertura o como fianza en garantía; generalmente el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
- Los usuarios han denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, haciéndose pasar por promotores de la entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.
- Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que en realidad no existen.
- Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o Facebook, mediante Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Cuando los usuarios realizan los depósitos a la cuenta bancaria o en algunos casos por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito e intentan contactar a la entidad falsa y no la localizan o no obtienen respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una entidad financiera.
- Por lo anterior y a fin de evitar que más personas sean sorprendidas por este tipo de prácticas, la Condusef recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, se tome en cuenta lo siguiente: la Comisión Nacional no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos; asegúrese de que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef; puede llamar para verificar su nombre correcto, página de internet y teléfonos.
Además, no proporcione dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar anticipadamente; no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito ni realice operaciones por Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social; únicamente acuda a una entidad financiera que haya verificado previamente; asegúrese de que las personas con las que contacta realmente laboran en la entidad financiera; no firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
Por último, en caso de que la razón social contenga las siglas S. A. de C.V., asegúrese de que esa empresa o entidad realmente exista, lo puede consultar ante la Profeco o Condusef; si utiliza internet como medio de contacto, asegúrese de verificar la información.
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